Portail de souscription en ligne d'assurance-vie

  • Date
  • Auteur
    Pascal Lecatelier

AXA, leader français de l'assurance, a décidé fin 2007 de développer sa présence sur le marché de l’assurances-vie en ligne via sa filiale Direct Assurance, marché en pleine croissance sur lequel il était absent en France. C’est dans ce contexte qu'une Business Unit dédiée a été créée, afin de construire une offre d’Assurances-vie adaptée à l’Internet basée sur les outils et l’expertise de ce leader de l'assurance du CAC 40. L'objectif étant de capitaliser sur les compétences de sa filiale spécialisée dans la distribution d'assurance direct, et de décliner à terme ce projet en Marque Blanche.

Afin de garantir les délais, tout en respectant les priorités Métier, le projet a été organisé en lotissement, le premier lot incluait :

    La mise en place d’un site Internet Client, d’un extranet pour les conseillers et le Back-office, et d’outils de GED relatifs aux processus de gestion des demandes d’actes et de consultation des contrats d’assurance-vie :
  •     •    Présentation de l'offre et simulateur d'avant vente,
  •     •    Acte de Souscription,
  •     •    Authentification à l'espace privé,
  •     •    Consultation de son contrat,
  •     •    Acte de versement libre
  •     •    Acte de réorientation d’épargne
    La création de fonctionnalités utilisées par les Conseillers Front & Middle office :
  •     •    Effectuer la demande d’acte de souscription, versement ou réorientation pour le compte d’un client/prospect,
  •     •    Valider la recevabilité des demandes des pièces envoyées par le client,
  •     •    Consulter les données d’un contrat
    La mise à disposition de fonctionnalités Back office :
  •     •    le traitement des demandes d’acte,
  •     •    la numérisation et l’indexation des pièces envoyées par le client,
  •     •    la consultation des données d’un contrat client

Dans ce cadre, en relation avec le Sponsor et le Métier, nous avons pris en charge le pilotage et la réalisation du sites Internet Client et Intranet dédié aux conseillers front et middle office, notre mission a consisté à piloter et coordonner l'assistance à maîtrise d'ouvrage et les équipes techniques (architecture et maîtrise d'œuvre, hébergement)

Un projet certifié CMMI Niveau 2 (Scampi A)

Nous avons en 2008, pris en charge le pilotage de mise en œuvre d'une platefome de souscription en ligne d'assurances-vie, ce projet s'est inscrit dans une démarche où la DSI a souhaité évaluer les forces et faiblesses des processus de son organisation afin de déterminer sa maturité et sa capabilité, et certifié dans le cadre de la méthode d'évaluation Scampi A (Standard CMMI Appraisal Method for Process Improvement) concernant le modèle (Capability Maturity Model Integration).


    Le niveau 2 de CMMI doit assurer que l'organisation évaluée soit en capacité de gérer et de maîtriser les domaines :
  •     •    la planification de projet,
  •     •    le suivi et pilotage projet,
  •     •    la gestion des exigences,
  •     •    la gestion de la configuration,
  •     •    la gestion des fournisseurs,
  •     •    la mesure et l'analyse,
  •     •    l'assurance qualité.

Chacun de ces sept domaines de processus contribue à donner à l'organisation une bonne visibilité sur ses développements : visibilité sur le contenu, les coûts, les délais, la qualité des produits développés et des processus utilisés. Typiquement, les membres d'une équipe de développement, comme le management, connaissent l'état d'avancement de leur projet et des évolutions en cours, ainsi que ce qu'il reste à faire.

    Afin de faire correspondre les processus existant aux sept domaines, 15 directives et les livrables associés ont été définis :
  •     •    Planification de projet
  •         -    Plan projet
  •         -    Estimations des charges
  •         -    PLanning
  •     •    Suivi et pilotage de projet
  •         -    Avancement: journal de conduite de projet, comité, estimation du RAF, planning
  •         -    Actions correctives
  •     •    Gestion des exigences
  •         -    Gestion des exigences: demandes de changement, expression de besoin projet, conception fonctionnelle, matrice de traçabilité, tests
  •     •    Gestion de configuration
  •         -    Configurations de référence
  •         -    Changements gérés
  •         -    Audit et actions correctives
  •     •    Gestion des fournisseurs
  •         -    Sélection des fournisseurs et suivi de l'engagement
  •         -    Respect des accords
  •     •    Mesure et Analyse
  •         -    Objectifs et indicateurs définis
  •         -    Indicateurs produits et analyses
  •     •    Assurance qualité
  •         -    Revue d'assurance qualité
  •         -    Non-conformités corrigées

Le projet dont nous avons eu la responsabilité du pilotage a été évalué pour l'ensemble des domaines éligibles au Scampi A, l'organisation a été certifié CMMI de niveau 2.

    Cette plateforme en marque blanche de souscription en ligne d'assurance d'assurance-vie a été bâtie autour d'un Framework technique qui a permis une déclaison :
  •     •    pour une banque de gestion privée,
  •     •    Pour une plateforme de courtiers.

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