Service en ligne d'épargne-retraite

  • Date
  • Auteur
    Pascal Lecatelier

La direction en charge de la gestion des assurances collectives d'Axa, leader français de l'assurance, a souhaité suite à un audit du marché effectué en 2010 la refonte son site EOL Retraite datant de 1998 à destination des entreprises et de leurs salariés.

    Les enjeux d'Axa s'inscrivaient dans sa démarche de transformation digitale consistant à s'assurer que son système d'information lui permettait d'assurer :
  •     •    un rapprochement des clients d'Axa
  •     •    une mise en confiance des utilisateurs,
  •     •    un respect des délais de traitement des demandes,
  •     •    un redéploiement des moyens humains vers la relation client,
  •     •    une facilitation de ces actions commerciales.
  •     •    une augmentation de son chiffre d'affaires via des canaux de ventes alternatifs.

    La phase de cadrage de ce projet a permis en synergie avec les enjeux d'identifier comme principaux objectifs de refonte la nécessité :
  •     •    de fiabiliser les données présentées,
  •     •    de supprimer le risque financier dû aux déclarations nominatives,
  •     •    d'améliorer le service rendu aux entreprises,
  •     •    de rattraper le retard vis-à-vis de la concurrence (Agirc, Sécurité sociale),
  •     •    d'automatiser les fonctions à faible valeur ajoutée,
  •     •    développer des partenariats de distribution,
  •     •    d'augmenter l'activité de l'épargne-retraite d'entreprise.

    Le projet a visé à refondre le site Internet EOL retraite qui permet la consultation par:
  •     •    les entreprises clientes (grands groupes comme petites entreprises),
  •     •    les adhérents (salariés ou anciens salariés de ces entreprises),
  •     •    les apporteurs.

Les contrats d'épargne-retraites collectifs permettent pour les entreprises et leurs salariés :

  •     •    de bénéficier d’un complément de retraite et dont l’épargne est alimentée, partiellement ou en totalité, par l’entreprise puis redistribuée aux salariés sous forme de capital ou de rente, généralement lors de leur départ en retraite
  •     •    constituer une provision servant à couvrir les indemnités versées à des salariés pour fin de contrat ou licenciement.
Les contrats d'épargne-retraite sont également éligibles aux travailleurs non salariés (comme les gérants majoritaires).

Dans ce contexte, en relation avec le Sponsor, et le Métier, notre mission a consisté à piloter et coordonner l'assistance à maîtrise d'ouvrage et les équipes techniques (Achitecture, la maîtrise d'œuvre et l'hébergement).

Des enjeux digitaux aux services du projet

Nous avons en 2010 pris en charge le pilotage du projet de refonte du portail d'épargne en ligne dans un contexte challengé par les enjeux de transformations digitaux, un respects des processus méthodologiques projet, des normes d'architecture, et d'hébergement.


    Afin de répondre aux objectifs exprimés lors de la phase de cadre du projet, des solutions ont été trouvées par l'ajout de fonctionnalités :
  •     •    pour que les entreprises effectuent leur déclaration nominative en ligne
  •     •    de consultation d’informations plus complètes sur les caractéristiques et situations de comptes,
  •     •    d’amélioration de la visibilité sur les opérations en cours (Ex: suivi des opérations)
  •     •    d'échange avec les gestionnaires d'entreprises à l'aide d'un service de messagerie en lien avec le service client,
  •     •    de simulation de la rente que toucherait un adhérent,
  •     •    de demande en ligne, dont la liquidation de retraite,
  •     •    de modernisation de l'expérience utilisateur,
  •     •    d'automatisation de tâches en vue d'industrialiser l'activité de l'épargne-retraite.

    Afin de sécuriser le projet, un pilotage par les exigences couvrant les phases fonctionnelles et techniques du projet, ayant permis:
  •     •    de lever les flous lors de la capture du besoin,
  •     •    de valider un périmètre facilitant le lotissement,
  •     •    de disposer d'une traçabilité du besoin Métier,
  •     •    de fournir un même livrable compréhensible par les Métiers, les équipes de développements et les chargés de qualification

    Aux objectifs métiers, se sont ajoutés l'application de principes directeurs d'architecture applicatives:
  •     •    un portail unique pour toutes les populations,
  •     •    une approche orientée services afin d’isoler les différents systèmes,
  •     •    une base locale propre au site « EOL retraite » gérant toutes les données non métiers,
  •     •    les services d’Authentification SSO,
  •     •    une architecture technique en couche afin de faciliter l'isolation des composants applicatifs, la maintenabilité, et la réutilisabilité.

    Afin d'assurer un suivi de la performance quatre indicateurs ont été retenus pour mesurer le succès du projet:
  •     •    On Scope,
  •     •    On Time,
  •     •    On Budget,
  •     •    On Quality.

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